¡Convierte cada partido en una oportunidad de ganar!
CENTRALSELLERS.ES › Homepage › Blog. El término KYC hace referencia a las siglas en inglés «Know Your Costumer», es decir, el proceso de “Conoce a Tu Cliente” que realizan las. Para saber qué significa KYC, debes comprender que estas siglas representan la frase en inglés “Know Your Costumer” (“Conoce a tu cliente”). Incluye la.
Tabla de contenido del artículo:
¿Qué es KYC (Know Your Customer)? ¿y AML (Anti-money Laundering)?
Rellene el formulario y nos pondremos en Know your customer significado con usted lo antes posible. March 20, AML son las siglas en inglés de Anti-Money Laundering prevención de blanqueo de capitales en español y se refiere a un conjunto de regulaciones y Know your customer significado significadp para prevenir que sujetos y organizaciones laven dinero obtenido ilegalmente. Implicaciones, desafíos y medidas preventivas para enfrentar la amenaza del fraude interno.
:max_bytes(150000):strip_icc()/know-your-client.asp-Final-05d7296a7d0242be985169322a7a17db.jpg "Know your customer significado")
Conoce a tu cliente. Alicio Fecha de publicación: 2 de agosto de Te traemos los puntos clave para entender el KYC desde 0. Disclaimer: Las preguntas que respondemos en esta publicación pueden leerse por separado. No tienes que leer el documento completo para enterarte. Seguro que no, pues las empresas tampoco.
A partir de ahí, la empresa decide si quiere establecer una relación comercial con él o no-. El KYC es un conjunto de reglas y procesos que permiten a las empresas identificar y verificar a sus potenciales clientes.
En nuestro día a día, demostramos que somos nosotros mismos todo el tiempo, por ejemplo, cuando nos traen un paquete, cuando nos apuntamos a un curso o cuando reservamos un hotel. Los tres son ejemplos en los que verificamos nuestra identidad. Antes de continuar, debemos aclarar estos dos conceptos. No son lo mismo. El AML o Anti-money laundering es un marco general que engloba el conjunto de procedimientos en contra del lavado de capital y los delitos financieros. El KYC funciona como un colador gigante que utilizan las empresas para filtrar entre potenciales clientes con buenas intenciones -o legítimas- y potenciales clientes con malas intenciones -efectivamente, ilegítimas-.
Sirve como una barrera de entrada para que las empresas sean conscientes del riesgo que implica acoger a determinados usuarios como clientes. Al mismo tiempo, se trata de una capa de protección para sus otros usuarios.
De hecho, pretende prevenir y proteger del fraude en tres niveles:. Imagina que tu banco permite abrir una cuenta bancaria a cualquier persona, sin verificar su identidad, sin tener ni idea de para qué va a utilizar esa cuenta.
Sería una irresponsabilidad. El banco podría verse involucrado en actividades ilegales. En el peor de los casos, podría estar respaldando la financiación de ataques terroristas o podría contribuir a todo tipo de estafas.
Casos extremos como estos no solo dañan la reputación de la entidad y sus activos, sino que también ponen en peligro al resto de sus clientes. De hecho, proporciona datos muy concretos sobre clientes, que las entidades pueden utilizar para mejorar sus operaciones.
El KYC impide el fraude y, sobre todo, lo evita porque exige que los usuarios se identifiquen. Los atentados del 11 de septiembre de detonaron esta regulación. Hasta entonces, no existían mecanismos específicos para atribuir transacciones o financiaciones a personas concretas.
Con todas las oportunidades que esto suponía para terroristas, estafadores y defraudadores varios. El KYC nace para minimizar las actividades ilegales, combatir el terrorismo y mejorar la capacidad de los gobiernos de dotar de seguridad a la ciudadanía.
Know Your Customer - What is KYC - Why is KYC Required - Why is KYC Important - KYC Lookup
Deja un comentario